¿Qué significa para ti ser finfluencer?

Fíjate que es curioso, porque dentro de todo yo no me siento así, aunque sé que me perciben así. Y no me siento así porque conozco a quienes realmente tienen una capacidad de generar contenido día tras día. Yo no llego a ese punto, pero es cierto que sí existe un grado de responsabilidad en lo que uno hace, en lo que uno comenta, en lo que publica. Es curioso ver el efecto que tiene.

¿Cómo se despliega su oferta de contenidos?

Cuando empecé con esto tenía ese bichito de cómo hacer que más personas despierten o pasen de esa transición de inconsciencia a conciencia de su situación financiera. Con ese objetivo, aparte del blog, en Youtube hacemos entrevistas, compartimos reflexiones. También nos desplegamos en Linkedin, donde también hacemos reflexiones, pero que están orientadas a un tipo de público más profesional. Y después está el espacio más masivo, el Instagram. Tenemos un newsletter semanal. Todos los sábados en la mañana mandamos distintas noticias, novedades, artículos de planificación financiera, mercado de valores, mercado financiero, de Estados Unidos, de Chile.

¿Esta capacidad de comunicación te ha permitido fortalecer tu cartera de clientes?

Sí, totalmente. Y esto siempre tiene que ver con generar confianza. Por ejemplo, yo ahora hablo con una familia con la que empezamos a trabajar en el año 2022, cuando su objetivo era migrar. Da la casualidad de que hace dos semanas se fueron y para eso vivimos todo un proceso, de mucha planificación. Entonces, mientras transcurre el tiempo, vas conociendo también al primo, al hermano, al amigo. Es un mundo de confianza. Me doy cuenta de que las personas valoran mucho eso, incluso mucho más que los conocimientos técnicos. Y esa confianza también sale de las redes. Una persona que te dice: oye, mira, te vi en un video con tal persona. Oye, mira, vi el video que grabaste de tal cosa, necesito por favor una reunión específica para que me ayudes a hacer esto. Y hay casos particulares, temas específicos. Nos llega una persona que tiene, y no te miento, 50 departamentos, 50 mil hectáreas, y quiere pasar un proceso de transición para que su patrimonio trascienda a otras generaciones. Entonces ahí se mezclan temas tributarios y temas de inversión. Quiero que mi patrimonio trascienda generaciones, te piden, y haber llegado a conversar con esa persona fue simplemente por el Instagram.

¿Cuál es el panorama de los finfluencers en Chile, según tu experiencia?

Yo creo que hay muchos en todas las áreas, salud, moda, deportes, pero a su vez pocos en el área de finanzas. En esto último hay desde personas que te ayudan en lo holístico financiero, como en la parte psicológica, sector inmobiliario, sector tributario. Pero tengo la percepción de que en el mercado financiero local es poco, y es una sensación que tiene que ver mucho con lo que ocurrió este año con el tema de la regulación de la CMF. Aparte de los finfluencers, hay como un submundo que es más peligroso, que es el mundo que te dice invierte aquí, dame tu dinero, dame que te multiplico, que muchas veces está asociado a la industria del trading. Y hay muchas plataformas que están haciendo eso.

¿Cómo ha sido esa profesionalización?

Avanza en muchos sentidos, pero, por ejemplo, adquirimos Elevest, la herramienta de LVA. Es una herramienta de trabajo fundamental, no solo desde lo operativo, sino desde lo comercial. ¿Por qué? Cuando toca hablar con un cliente y te dice tengo esta cartera inversión, este fondo y este otro y este otro, uno rápidamente puede tener una visión de lo que es ese fondo y hacer un match rápido, ver si esto podría adaptarte a ti. O no. Puedes, rápidamente, generar esa confianza en la persona. Y esa persona después se puede transformar en un cliente.

¿Qué características destacas de la plataforma?

Desde lo operativo, el ahorro de tiempo, porque tienes acceso a una información que anteriormente se obtenía de manera más manual, y ahora, en cambio, es automatizada. Yo te diría que esa perspectiva para nosotros ha sido de gran ayuda, ya que se traduce en mejores beneficios para el cliente, que es finalmente lo que buscamos, que el cliente perciba el beneficio real, porque nos aumenta la sensación de confianza.

¿Te ha permitido hacer mejores propuestas?

Proponer una estrategia de inversión requiere más cosas, requiere conocer al cliente, porque en nuestra filosofía, con el cliente vamos a picar la cebolla y el pimentón. Es decir, yo me meto hasta la cocina para entender su realidad familiar, su contexto, su patrimonio y muchas más cosas. Con el uso de esta herramienta se puede analizar el portafolio, su rendimiento. Y pasa que el cliente muchas veces no tiene ni idea de lo que está pasando con su dinero. Entonces tú puedes, no al nivel del detalle 100%, porque no todos los fondos publican todo a ese nivel, pero uno podría decir: oye mira, estás invirtiendo en Estados Unidos, estás invirtiendo solamente con renta fija, pero ¿cuáles son instrumentos de mejor calidad en la distribución geográfica? ¿Dónde están tus inversiones? Todo eso lo puedes entender. Así, que Elevest es una herramienta muy pedagógica con el cliente.