Comenzó el informe mensual que solicita la CMF para los asesores independientes.

Luego de varias dudas hasta el último minuto de su primer cierre, el 13 de febrero, el cumplimiento de la Fintec 01 se convirtió en un trámite sencillo y cotidiano para los asesores de inversión.

Al menos eso es lo que pueden asegurar los 65 afiliados a la Asociación Chilena de Asesores Independientes, ACHAI, que contaron con una dedicada asesoría de su gerenta comercial, Jessica Sotomayor, para cumplir con la exigencia de la Comisión del Mercado Financiero, a partir de este año.

A través de la NCG 530, se empezó a solicitar los primeros 10 días hábiles de cada mes el envío de un registro con información oficial sobre volumen, tamaño, naturaleza y número de clientes de cada asesor independiente.

Como todo trámite nuevo, la demanda causó desconcierto en algunos aspectos, y por eso la ACHAI se preocupó de organizar un webinar previo para atender dudas, creando un Excel de fácil llenado que generaba la información para poder enviarlo a CMF.

Los asesores tenían que llenar un formulario en Excel y luego subirlo a la plataforma CMF Supervisa, en la que uno de los aspectos más confusos fue la definición de clientes.

“Existen varios datos que subir, pero el que más despertó confusión fue el de clientes, porque hay cuatro categorías, chilenos, extranjeros, activos e inactivos”, explica Sotomayor.

Lo más acuciante fue identificar los límites del cliente inactivo. Según la norma, se trata de aquellos que no realizan ningún tipo de transacción ni han recibido o solicitado ningún tipo de asesoría en los últimos 3 meses; que no disponen de saldos (activos o pasivo) en cuentas provistas por la entidad; y que no tienen posiciones vigentes en instrumentos financieros, proyectos de inversión o necesidades de financiamiento ofertados a través de la entidad.

También causó algo de sorpresa la mención de los asesores de inversión cuyos clientes son todos inversionistas calificados, y que en este caso están exentos del envío de los registros de esta norma. “Es un porcentaje bajo, pero los que trabajan con ellos están exentos de enviar estos registros. Los inversionistas calificados son de cuatro tipos, los inversionistas institucionales, los intermediarios de valores y productos, las personas naturales o jurídicas que al momento de efectuar la inversión cuenten con inversiones financieras no inferiores a 10.000 UF; y finalmente las personas naturales o jurídicas que al momento de efectuar la inversión cuenten con inversiones financieras no inferiores a 2.000 UF”.

Otra confusión se presentó por un pequeño aspecto técnico, que fue lo que hizo que Sotomayor atendiera hasta el cierre mismo del proceso a los asesores el 13 de febrero.

“Se pide subir los archivos en TXT, y tuvimos varios problemas al momento de las cargas de información, porque hay algunos archivos que al pasar a ese formato cambiaban los caracteres. Más que nada fue un problema de la configuración de los editores de texto que tenía cada uno en su computador. Igual, para ser la primera vez, era todo un tema. En la segunda carga, en la del 13 de marzo, eso ya casi no existió o fue un porcentaje muy bajo el que tuvo problemas”, resume Sotomayor.

Fintec 10

Luego de socializar e implementar la Fintec 01, aparece otra exigencia para los asesores independientes. Esta comenzará a regir a partir de febrero de 2027 y es la Fintec 10. En ella se considera un informe completo sobre los ingresos de cada entidad.

“Se debe entregar información de los 10 principales clientes para los que tienen más de 100. Es una información que incluye todo el 2026, así que los asesores ya están conscientes de que deben preparar toda la información desde ya”, aclara la representante de la ACHAI.